第四北越銀行マネーまるわかり

今年こそ投資を始めたい人必見! ネットでNISAを申し込む方法

渡辺まりこ
イラスト
もね
UPDATE
2024/02/26/
ネットで投資を申し込んでいる女性

将来を見据えてそろそろ投資を始めよう。……そう思いながら早数年。投資未経験のライター・渡辺さんが重い腰を上げ、NISA(少額投資非課税制度)を申し込むことに。まずは何から始めたらいいの? 口座開設はどうすれば? 開設後のファンド選びは何を基準にすればいい? 投資ビギナーが第四北越銀行の担当者・森下さんに聞いてみました。投資を手軽に始めたい方、必見です!

来店しなくてもネットで気軽に投資信託が始められます!

資産運用にずっと興味はあったのですが、なんだか難しそうですし……。忙しくてなかなか銀行の窓口まで行けませんでした。

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

今はネットから簡単に始められるようになりました。口座開設の操作にかかる時間は7~8分くらいでしょうか。投資ビギナーの方におすすめの「NISA口座」もネットから口座開設の申込が可能です。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

窓口に行かずに口座開設できちゃうんですね。知りませんでした!!
でも、NISA口座って誰でも開設できるのですか?

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

NISAは日本国内に居住の18歳以上の方ならだれでも利用できる制度です。
ただし、当行でホームページからネットでお申込みいただく場合は、第四北越銀行の普通預金口座をお持ちの、満18歳以上75歳未満で、日本国籍をお持ちの方に限定させていただいております。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

それなら森下さんのおすすめ、今話題のNISAを始めてみようかな。早速申し込みの手順を教えてください。

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

簡単3ステップ! NISA口座を開設する方法

まずは「第四北越銀行 投資信託」で検索してください。そして、投資信託ページにある「投資信託口座開設」をクリック。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

※以下の画面はすべてスマートフォンのものとなります。

投資信託申し込み画面

ここがインターネット投信口座開設のスタートですが、ゴールまでは下記の3ステップで完了です!
ステップ1.インターネットで申込画面に入力
ステップ2.申込書の返送
ステップ3.口座開設完了

申し込みからNISA口座開設までの期間は、税務署の審査を含め3週間~1か月程度です。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

ステップ1.インターネットで申込画面に入力

投資信託申し込み画面

私の場合は、これからはじめたいので、「投資信託口座・NISA口座を開設する」からでいいでしょうか?
でも、NISA口座を開設したいのに、投資信託口座も…??

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

はい。NISA口座は「投資信託口座の種類の1つ」なんです。今回の申し込みでは渡辺さんは、投資信託口座とNISA口座を開設することになります。これらの口座番号は全て同一です。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

そうなんですね。では、口座開設の種類は「NISA口座も開設する」を選択と。

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

口座開設の種類に関する画像

続いて「ご投資経験等のご確認」・「お客様情報について」です。これまでの投資経験や投資についてのご関心、氏名、住所、電話番号などの基本情報の入力です。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

ご投資経験等のご確認画面

お客様情報入力画面

指定預金口座の入力画面

支店番号入力画面

※あくまで入力例となります。

上の画面に表示される「ご希望の投資信託取引店番号」はどうすればいいですか?

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

ご来店しやすい店舗をご指定ください。ご登録いただいた店舗にて、投資信託のお取引が可能になります。NISAを運用していく中で困った時などに気軽にご相談いただけけるように、ご自宅の近くや職場の近くの店舗をおすすめします。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

すべて入力しました! 想像以上にすっごく簡単!

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

お疲れさまでした。これで「ステップ1.インターネットで申込画面に入力」はこれで完了です。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

ステップ2.申込書の返送

次は「ステップ2.申込書の返送」です。インターネットの申し込みが完了してから1~3営業日で、銀行からご自宅に申込書を郵送いたします。渡辺さんは必要事項が書かれた申込書に、氏名とマイナンバーの記入と捺印をするだけ。あとは、マイナンバーと本人確認ができる資料のコピーを同封して、返信用封筒でご返送ください。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

実はマイナンバーカード、まだ未取得なんです。

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

未取得でも問題ございません。その場合は、マイナンバーの通知カードと運転免許証をご用意いただければ大丈夫です。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

ステップ3.口座開設完了

書類を返送してから口座開設までは、どれくらい時間がかかりますか?

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

投資信託口座は返信用封筒が当行に届いてから約1週間。NISA口座は税務署の審査があるので、約3週間〜1か月ほどかかります。無事に口座が開設されたら、ご自宅宛に郵送でお知らせいたします。これで「ステップ3:口座開設完了」です。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

口座開設完了! 肝心のファンド選びは?

渡辺さんのNISA口座が開設されましたね。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

やっと投資のスタートラインに立てた感じです! 今のところ難しいことは何もありませんでした! この後、運用するためには何をすればいいでしょうか?

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

それでは、さっそくファンド(投資信託)を選んでみましょう。eネットバンキングで購入していただくか、指定いただいた「ご希望の投資信託取引店番号先」の店舗にご来店いただき、ご購入ください。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

ファンド選択画面

ファンド選択画面

え? あ、そうか。NISAは、自分でファンドを選んで買うんだった!

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

そうですね。eネットバンキングで購入する場合は、国内や海外の債券、株式、不動産などの投資のタイプを絞り込んでファンドをご購入いただけます。一括購入にするか、毎月積立で購入するかで進むページが異なりますが、ファンドと投資額を決めてしまえば、難しい操作はありません。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

なるほど。だけど肝心のファンド選びでつまずきそう。いったいどんなファンドを選べば……。

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

参考にですが、当行で買い付け可能なNISAファンドの中からおすすめの10銘柄を厳選させていただきました。1ファンドあたり1回の購入金額が3万円以下の場合、申込手数料が無料となります。購入の際にご参考になさってください!

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

■NISAファンドおすすめ10銘柄

  ファンド名 運用会社 NISA対応
成長投資枠 つみたて投資枠
国内 DIAM割安日本株ファンド(年1回決算) アセットマネジメントOne  
ひふみプラス レオス・キャピタルワークス
日経225ノーロードオープン アセットマネジメントOne  
フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型) フィデリティ投信  
海外 フィデリティ・USリートファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし/1年決算型) フィデリティ投信  
ピクテ・グローバル・インカム 株式ファンド(1年決算型) ピクテ・ジャパン  
グローバル・ロボティクス 株式ファンド(1年決算型) 日興アセットマネジメント  
フィデリティ・米国優良株・ファンド フィデリティ投信
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド 三井住友トラスト・
アセットマネジメント
 
コーポレート・ボンド・インカム (為替ノーヘッジ/1年決算型)愛称:泰平航路 三井住友DSアセットマネジメント  

第四北越銀行 厳選NISAプラン(成長投資型)はこちら

わ、こういう情報が欲しかった!

でも今、銀行とか証券会社とか、NISAの広告がたくさん出ていますよね。こんなこと聞いたら失礼かもしれないですが、第四北越銀行でNISA口座をつくるメリットってなんですか?

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

店頭にて対面でアドバイスさせていただける点が大きなメリットだと考えています。来店する時間がない方には、eネットバンキングでのお手続きもできますし、たとえば、利益確定のタイミングやファンドの選び方など、不安に思ったことや聞きたいことはなんでもご相談いただけます! あ、もちろん相談料は無料ですので。

第四北越銀行担当者・森下似顔絵イラスト森下

わかりました。あとは試してみるのみ。やってみます!

また相談にのってください!

ライター渡辺まりこさん似顔絵イラスト渡辺

第四北越銀行の

投資信託とは

投資信託とは

詳しくはこちら

第四北越銀行の

投資信託

投資信託口座開設はこちら