お金と上手に付き合っていきたい……そう願う人の前に突如現れる『まるわかり研究室』にようこそ! まだ資産形成を始められていないあなたへ、今こそ将来を見据えた資産形成を学ぶチャンスです。物知りで白衣がトレードマークのシュナウザー犬・シュナ室長と一緒にクイズでお金のイロハを学びましょう!
解けるかな!? 問題にチャレンジ!
レベル★☆☆☆☆
【シュナ室長からのヒント】
答え
正解は…Aの「約1,748万円」!
毎月3万円を30年間貯めると、積み立て総額は1,080万円になります。そこに運用利益(約668万円)が加算され、約1,748万円。ただ貯金している時との差に驚いた方も多いのではないでしょうか。
そしてここで知っておきたいのが税金のこと! 投資用口座は通常、運用利益に対して税金(20.315%)がかかります。しかし、2024年1月に新たにスタートしたNISA口座で運用すれば運用利益に税金はかかりません。 NISAは個人の資産運用を後押しするために税制優遇された制度のため、初心者でも手軽に資産運用に挑戦できるのです。
ただし、投資には元本割れのリスクはつきもの。とは言え、資産運用の王道スタイルである「長期・分散・積立投資」なら、良いときと悪いときの振れ幅を小さくし、安定した運用成果を目指しやすくなりますよ。
「長期・分散・積立投資」とは
・長期間
・値動きの異なる世界の色々な資産に分散して
・決まったタイミングで同じ金額を購入し続けること
シュナ室長の説明通り、収入が変わったりお金が必要になった時は積立額を変更することも可能。第四北越銀行では1,000円から積み立てできるのでぜひチェックしてみてください。
それでは次回の【まるわかり研究室】の開講をお楽しみにー!
▼第3回目のクイズはこちらをご覧ください。
Q. 団体信用生命保険(団信)の特徴とは?【シュナ室長のまるわかり研究室#03】
監修:株式会社FPフローリスト 小俣彩氏